什么叫基金净值 基金净值是什么?
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官方解释: 基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。 通俗解释: 基金净值就是一份基金的市值,比如你有1000份基金,基金净值为2元,那么你的总市值为2000元。比如今天基金净值是9毛,你买了100块,你的份额就是100/0.9=111.11份。 净值计算时间: 1、每天的净值是在当天晚上的大约21:00之后才知道,不同的基金公司时间有早有晚。换句话说,你白天看到的净值其实不是当天的而是前一天的。 2、每个交易日的 15:00之前下的单才算是当天的,否则算下一个交易日的。 3、基金成交价格按订单的确认日期(应用前面第2条)。 基金获得收益的方式主要是通过净值的增长以及基金分红。 可以通过计算直接得出: 基金收益=总份额*总净值+现金分红-总成本 如果在持有期内有分红,且是现金分红方式,则需要加上这部分。 如果没有分红,或者有分红但选择的是红利再投资方式,则不需要考虑这部分。 更多学习理财方法可查看:理财小知识 |
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