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穆迪废币政策令印度黄金需求大涨
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近日,受执行废除大额纸币政策的影响,印度黄金市场迎来了蜂拥而至的火爆局面。“穆迪废币”政策旨在加速印度国内储蓄模式脱离实物资产、向正规金融产品转移的进程,以减少国内逃税、洗钱等不法行为,规范和透明市场。政策出台后,一时间利多印度国内黄金需求,但该局势能否持续,对印度黄金市场长远的发展又有怎样的影响?成为市场关注的焦点。

穆迪废币
 
“短期内,印度经济发展拖慢或会影响百姓对黄金的需求。但长远来看,民众会大量增持金币、金条以分散持有现金的风险。”

最近,印度政府为了打击国内的逃税和洗黑钱等问题,决定从11月9日开始,废除面值500卢比和1000卢比纸币。

根据印度央行的数据,在过去12个月里国内的纸币流动中,面值500卢比和1000卢比纸币分别占47%和38%,或占总流通量的85%。作为比较,1978年时1000卢比纸币只占当时货币流通量的0.55%。这些大面额纸币流通程度的提升,与该国房地产和黄金市场的急速发展时期相辅相成。

事实上,很多大面额纸币都是透过贪污,经过非正式渠道批地、建筑,然后将房产出售来发挥它们的“功能”。这些从贪污渠道得来的钱,自然也不会被上报为自己收入。为了达到逃税的目的,很多人将这些贪污钱款用来购买黄金资产。因而,这些赃款最终变成黄金、钻石、房地产等等,外人难以追查这些财产来源及去向,同时这些资产保值和套现能力非常强。

现在,民众需要到银行或邮局将手头上的500卢比和1000卢比纸币换掉。如果有人要换掉相等或多于25万卢比(约2.5万人民币),他们便需要向税局解释资金来源,并接受调查,以确定是否牵涉有逃税行为。当然,印度政府一早说明,凡是主动交出拖欠税款的,以往作为不会被追究。

这样“生猛”的措施自然会对该国带来极大的混乱。因为整个经济里85%流动的纸币将会被取代,而且政府只给予民间4小时的时间。银行、邮局、柜员机前排队兑换纸币的人流之长可想而知。

黄金珠宝
 
黄金珠宝店自然也不例外,在短短4小时的时间里,生意甚至比传统旺季时的业绩还要好得多。顾客都在抢黄金,连讲价的心情也没有,急于将钱转化成保值增值的黄金首饰。

当天,黄金溢价(包含10%关税的印度金价)高达29%,其后数天溢价更高达50%~55%。为什么其后数天还能有交易呢?不是从11月9日开始便永远废除500卢比和1000卢比纸币吗?其实一些珠宝店(也包括其他行业如汽车销售)还能继续接收这些“废纸”,然后背地里将交易日改成比9日更早的日子。

近年来,对印度的百姓来说,黄金的吸引力其实已远不及以前。如今大部分印度家庭会将开支花在白色家电和电子产品上。但这件事后,再次掀起民间对黄金的需求,黄金突显出其避险功能。很多人也后悔当初没有买更多的黄金,因为在政府的严厉打击下,部分的现金财产(不能见光的)有可能就这样没有了。

尽管该事件令印度金价急剧爆升,但黄金进口量却没有明显增加。汤森路透估计11月8日至10日这3天里,该国的黄金进口仅17吨,反映黄金交易商补货的意欲不大。这可能反映他们不太看好后市,相信这一波后市场对黄金的需求可能会冷下来。

经此一役,印度的经济发展将会受打击,其GDP增长速度也可能会被拖低。短期内,印度经济发展拖慢或会影响百姓对黄金的需求。

但长远来看,该国任何不法的贪污、受贿等交易,都会立即由现金转化成黄金,而民众也会牢记这次教训,进而大量增持金币、金条分散持有现金的风险。

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